克服投资决策中的这三个人性弱点,你的交易策略将被更好地执行!

时间:2019-06-09 14:09:32

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投资决策的人性弱点有很多,下面着重讲讲以下三个人性弱点:

 一、损失厌恶: 人们总是喜欢确定的收益,讨厌确定的损失。

假定你打开交易软件,发现上周的投资毫无征兆的涨得非常好,盈利超过50%,您会如何操作?

大部分人的第一反应是获利退出,落袋为安,部分老司机可能会选择部分卖出,收回本金和部分利润,留着剩下的一部分利润,再博一把。

在这里,无论是全部卖出,落袋为安,还是部分卖出,收回本金,反应了人们在盈利情况下,对于风险(不确定性)的厌恶。

人们会一直保持风险厌恶吗?不一定!

还是上面的例子,假定不是大涨,而是大跌了50%,您会如何操作呢?

心理学家发现,大部人会选择继续持有,等待反弹。因为此刻卖出,意味着浮亏变为实亏,这是一般人不愿意接受的,为了避免确定的损失,人们甚至变得更加愿意承担风险,继续持有,期待反弹。最后,盈利(赚1000元)带来的快乐程度要小于同等额度亏损(亏1000元)带来的痛苦。如此也解释了,为什么很多投资者手里的好单拿不住,烂单一大把。

 二、禀赋效应:人们对于自己所拥有的资产给予更高的估值。

你有没有过和某个交易品种“谈恋爱”的经历?

人们爱上一个交易品种的理由太多了:它可能是自己人生中买的第一个交易品种,或者其他什么原因,人是情感动物,偏向于将感情与自己所拥有的资产进行连接,给予相应资产更高的估值。一般情况下,这种效应问题不大,但是,当资产价值大幅波动时,禀赋效应使得人们因为感情的原因,不愿意及时止盈止损,最终承受损失。

 三、控制错觉:人们惯于相信自己能够控制的结果,其实却不一定。

假定你买了一张机打的彩票,我说2元转让给我吧,你可能毫不犹豫就转让给我了。但如果这张彩票不是机打的,而是你研究过往开奖情况,用心选的号码呢?你仍然愿意2元转给我吗?

理论上,两张彩票中奖的概率是一样的,精心挑选过的号码会让人有一种控制感,产生控制错觉 ,使得在你的心目中,那张精心挑选过的彩票会有更高的中奖预期和估值。

既然是人性弱点,就不会被轻易改变,但在足够警惕的情况下,人还是能够通过自己的理性战胜自己的弱点。以上三个投资决策中常见的人性弱点,希望对你们对投资决策有用。

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